Tasación para crédito hipotecario: qué pedir y qué entregar

Cuando hay crédito hipotecario, conviven dos valuaciones: la comercial (tuya) y la del banco. Mezclarlas genera falsas expectativas. Esta guía separa roles y checklists.

Ver también: Crédito hipotecario para vender.

Dos tasaciones, dos objetivos

Tipo	Quién	Para qué
Comercial / ACM	Inmobiliaria	Precio de salida y captación
Crediticia	Tasador del banco / panel	LTV y desembolso

Nunca digas: “el banco te va a tasar X” como promesa.

Qué pedir al propietario (preventa)

Título / datos dominiales básicos
Expensas y deudas conocidas
Planos o m² defendibles
Estado real (humedades, instalaciones)
Si hay ocupantes / alquiler vigente

Qué entregar vos (comercial)

Informe con rango — plantilla
Escenario si el banco viene ±10% debajo
Estrategia de precio de salida conservadora si el comprador es 100% crédito

Conversación con el comprador

Plazo típico de tasación bancaria (variable por entidad)
Documentación que suele pedir el banco
Que una reserva puede depender del resultado

Señales de alerta

Precio de lista muy por encima de ACM sin plan B
Dueño que “solo vende si el banco pone ese número”
Comparables solo de listados irreales

Conclusión

Tu trabajo es transparencia de rangos y preparación. El banco decide su número; vos evitás que el deal muera por sorpresa.

Acción: Academia Tasación · Probar KiteProp

Preguntas frecuentes

¿La tasación del corredor sirve para el banco?

En general no. El banco usa tasadores homologados. Tu informe comercial orienta precio de venta y expectativa; no reemplaza la tasación crediticia.

¿Qué le pido al propietario si hay hipoteca involucrada?

Documentación del inmueble, deudas conocidas, expensas, y paciencia de plazos. Evitá prometer el valor que 'el banco va a poner'.

¿Qué pasa si el banco tasa debajo del precio?

Hay que renegociar, ampliar capital propio o buscar otro comprador. Prepará al dueño con un rango, no con un número único.